از نظر این مقررات منظور از پول شویی انجام عملیات بانکی در موسسات مالی برای مقاصد ذیل است : الف – تحصیل و نگهداری یا استفاده از مالی که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجه ارتکاب جرم حاصل شده است. ب – معاونت با شخص یا اشخاص دیگر به منظور: تبدیل یا انتقال مالی که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجه ارتکاب جرم حاصل شده است با قصد پنهان کردن یا تغییر شکل دادن منشاء غیر قانونی آن مال یا کمک به شخصی که در ارتکاب جرم دخالت داشته است به منظور جلوگیری از تعقیب کیفری وی.
اعتبار هدیه بگیرید و مشارکت کنید
با اعتبار هدیه، از خدمات ویژه استفاده کنید
در بازارکار حسابداری و مالی بدرخشید
خدمات مالی و حسابداری خود را معرفی کنید
- پنهان کردن یا تغییر شکل دادن ماهیت واقعی،منشاء، محل وقوع، نقل وانتقال، جابجایی یا مالکیت مالی که به طور مستقیم یاغیر مستقیم در نتیجه ارتکات جرم حاصل شده است. تبصره: تامین مالی فعالیت های تروریستی حسب اعلام مراجع ذیربط نیز مشمول این مقررات است.
٢- عملیات بانکی
منظور از عملیات بانکی، در این مقررات انجام اموری از قبیل موارد ذیل است : - حواله؛ - خرید و فروش ارز اعم از نقدی، حواله ای، چک مسافرتی ارزی و موارد مشابه؛ - صدور ضمانت نامه؛ - گشایش اعتبارات اسنادی؛ - وصول اسناد، بروات و چک؛ - اجاره صندوق امانات؛ - صدور انواع چک های بانکی؛ - افتتاح انواع حسابها ؛ - اعطای تسهیلات ؛ - سایر عملیات بانکی از جمله خدمات مربوط به کارت های پرداخت الکترونیکی و بانکداری الکترونیکی.
٣- موسسات مالی
منظور از موسسات مالی، در این مقررات موسسات ذیل است : - بانک های دولتی و غیر دولتی؛ - موسسات اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛ - صرافی های مجاز ؛ - صندوق تعاون و همچنین صندوق های قرض الحسنه و تعاونی های اعتبار که در چارچوب مصوبات شورای پول و اعتبار فعالیت می نمایند.
٤- عملیات مشکوک
منظور از عملیات مشکوک، معاملات و عملیاتی است که اشخاص با در دست داشتن اطلاعات و یا دلایل منطقی ظن پیداکنند که این عملیات و معاملات به منظور پول شویی انجام می شود.
در ادامه فایل کامل پول شویی برای دانلود قرار گرفته است.
منبع
بانک مرکزی
ثبت نام و عضویت میز کار
